Warunki i zasady dla sprzedających

POLSKI:
REGULAMIN DLA SPRZEDAWCÓW

(Umowa o świadczenie usług platformy, pośrednictwa oraz inkasa płatności)

Wersja: 1.0

Data obowiązywania: 02.12.2025

Platforma: PressInspection.com

§1. Strony

1. Operator Platformy: Kartonika sp. z o.o., z siedzibą w Warszawie, KRS: 0000583468, NIP: PL7010516252, REGON: 36264303, e-mail: [email protected] (dalej: „Operator„).
2. Sprzedawca (Wendor): podmiot rejestrujący konto sprzedawcy na Platformie, prowadzący działalność gospodarczą, którego dane (w tym NIP/VAT UE) zostały podane w procesie rejestracji (dalej: „Sprzedawca„).
3. Operator i Sprzedawca dalej łącznie zwani są „Stronami„.

§2. Definicje

1. Platforma – serwis internetowy prowadzony przez Operatora pod adresem PressInspection.com wraz z panelem Sprzedawcy (Dokan/WooCommerce).
2. Kupujący – użytkownik nabywający od Sprzedawcy Towary lub Usługi.
3. Towary – rzeczy ruchome oferowane przez Sprzedawcę na Platformie.
4. Usługi – usługi świadczone przez Sprzedawcę (np. konsultacje, serwis wyjazdowy, usługi zdalne).
5. Transakcja – sprzedaż Towaru lub Usługi przez Sprzedawcę na rzecz Kupującego z wykorzystaniem Platformy.
6. Płatność – środki pieniężne uiszczone przez Kupującego tytułem Transakcji (kartą, przelewem, itp.).
7. Prowizja – wynagrodzenie Operatora za usługi Platformy, zgodnie z §6.

§3. Przedmiot Umowy

1. Operator świadczy na rzecz Sprzedawcy usługi polegające w szczególności na:a) udostępnieniu infrastruktury Platformy do prezentacji oferty Sprzedawcy, przyjmowania zamówień i komunikacji z Kupującymi,b) pośrednictwie w zawieraniu Transakcji pomiędzy Sprzedawcą a Kupującym,c) inkasie Płatności od Kupujących w imieniu Sprzedawcy i rozliczaniu Transakcji zgodnie z niniejszym Regulaminem,d) udostępnieniu raportów/transakcji w panelu Sprzedawcy.
2. Sprzedawca upoważnia Operatora do wykonywania czynności wskazanych w ust. 1 w zakresie niezbędnym do realizacji Umowy.
3. Operator nie jest stroną umowy sprzedaży Towarów ani umowy o świadczenie Usług zawieranej pomiędzy Sprzedawcą a Kupującym. Sprzedawcą (świadczeniodawcą) wobec Kupującego pozostaje Sprzedawca.

§4. Zawarcie Umowy (akceptacja online)

1. Umowa zostaje zawarta z chwilą:a) rejestracji konta Sprzedawcy na Platformie orazb) zaznaczenia obowiązkowego checkboxa „Akceptuję Regulamin dla Sprzedawców (Umowę)” i kliknięcia przycisku rejestracji.
2. Operator utrwala fakt akceptacji (data/godzina, identyfikator konta, wersja Regulaminu, adres IP) w celach dowodowych.

§5. Płatności i inkaso (Stripe / przelewy)

1. Sprzedawca udziela Operatorowi zgody oraz upoważnienia do przyjmowania od Kupujących Płatności z tytułu Transakcji w imieniu i na rzecz Sprzedawcy (inkaso).
2. Płatności mogą być obsługiwane przez dostawców płatności, w szczególności Stripe (Stripe Connect) lub przelew bankowy na rachunek wskazany przez Operatora.
3. Sprzedawca przyjmuje do wiadomości, że:a) Operator może potrącić należną Prowizję oraz inne uzgodnione opłaty z kwot należnych Sprzedawcy,b) Operator może wstrzymać wypłatę środków do czasu zakończenia Transakcji, upływu okresu na reklamację/chargeback lub wyjaśnienia sporu,c) zwroty dla Kupujących, chargebacki i koszty operatorów płatności mogą pomniejszać kwoty należne Sprzedawcy – zgodnie z §9.

§6. Wynagrodzenie Operatora (Prowizja), VAT, waluta rozliczeń i fakturowanie

1. Za świadczenie usług Platformy (w tym pośrednictwa i inkasa) Operatorowi przysługuje Prowizja od Bazy naliczenia Prowizji określonej w Załączniku nr 2 (dalej: „C_net” – Prowizja netto).

2. Waluta rozliczeń na Platformie: podstawową walutą ofert, zamówień, rozliczeń oraz wypłat jest EUR („Waluta Rozliczeniowa”).

3. VAT od Prowizji Operatora:

   1. Jeżeli zgodnie z przepisami miejsce świadczenia usługi Operatora na rzecz Sprzedawcy znajduje się w Polsce, do C_net doliczany jest podatek VAT według właściwej stawki (standardowo 23%) – co daje C_gross = C_net + VAT(C_net).

   2. Jeżeli do Prowizji ma zastosowanie mechanizm odwrotnego obciążenia (reverse charge) lub inne zasady (np. B2B poza PL), Operator wystawi fakturę zgodnie z właściwymi przepisami (bez polskiego VAT, z odpowiednią adnotacją).

4. Faktura Operatora dla Sprzedawcy: Operator wystawia Sprzedawcy fakturę za Prowizję i ewentualne opłaty dodatkowe.

   1. Faktura może zostać wystawiona w EUR, przy czym kwoty VAT wykazuje się w PLN. ksef.podatki.gov.pl+1

   2. Przeliczenia na PLN (dla potrzeb VAT/KSeF) dokonuje się zgodnie z zasadami art. 31a ustawy o VAT. Jako zasada podstawowa Operator stosuje średni kurs NBP z ostatniego dnia roboczego poprzedzającego datę wskazaną na fakturze w polu P_1 (data wykonania usługi/okresu rozliczeniowego), chyba że przepisy wymagają innego momentu odniesienia. Podatki+1

   3. Dla spójności rozliczeń, jeżeli potrącenie Prowizji następuje w EUR, Operator może przeliczyć kwotę VAT z PLN na EUR tym samym kursem, który zastosowano do wyliczenia VAT w PLN.

5. Potrącenie (kompensata): Operator jest uprawniony do potrącenia kwoty należnej Prowizji (w tym VAT, jeżeli ma zastosowanie) oraz innych opłat uzgodnionych ze Sprzedawcą z kwot należnych Sprzedawcy z tytułu Transakcji.

6. Szczegółowy sposób obliczeń, opłat płatniczych oraz wypłat określa Załącznik nr 2.

§7. Rozliczenia i wypłaty dla Sprzedawcy

1. Rozliczenie następuje w cyklu: miesięcznym.
2. Po zakończeniu okresu rozliczeniowego Operator udostępnia Sprzedawcy zestawienie Transakcji („Raport Rozliczeniowy„) obejmujące co najmniej: numer zamówienia, datę, kwotę Płatności, zwroty, Prowizję, kwotę do wypłaty.
3. Wypłata środków na rachunek Sprzedawcy następuje do 3 dni od zakończenia okresu rozliczeniowego, o ile nie zachodzą przesłanki wstrzymania z §5 ust. 3 oraz §9.
4. Sprzedawca odpowiada za prawidłowość numeru rachunku bankowego oraz danych wymaganych do wypłaty.

§8. Obowiązki Sprzedawcy (oferta, realizacja, podatki)

1. Sprzedawca zobowiązuje się do:a) podawania prawdziwych i aktualnych danych firmowych (w tym NIP/VAT UE),b) rzetelnego opisu Towarów/Usług, cen i warunków realizacji,c) terminowej realizacji zamówień, obsługi reklamacji i zwrotów zgodnie z prawem oraz własnymi warunkami wobec Kupującego,d) posiadania wszelkich uprawnień/zezwoleń wymaganych do świadczenia Usług lub sprzedaży Towarów.
2. Fakturowanie i VAT: a) Sprzedawca jest podmiotem dokonującym sprzedaży na rzecz Kupującego i odpowiada za prawidłowe rozliczenie VAT (oraz innych podatków) z tytułu Transakcji.b) Sprzedawca wystawia Kupującemu fakturę/rachunek zgodnie z przepisami (B2B/B2C, kraj/UE/poza UE – wg sytuacji).
3. Sprzedawca zobowiązuje się przekazywać Operatorowi informacje niezbędne do rozliczeń i raportowania (np. statusy realizacji, zwroty, dane do faktur).

§9. Zwroty, reklamacje, spory, chargeback

1. Sprzedawca ponosi odpowiedzialność wobec Kupującego za realizację Transakcji, jakość Towaru/Usługi, rękojmię/gwarancję (jeżeli dotyczy) oraz rozpatrywanie reklamacji.
2. W przypadku zwrotu środków Kupującemu, chargebacku lub sporu płatniczego:a) odpowiednia kwota może zostać potrącona z należności Sprzedawcy lub Sprzedawca może zostać zobowiązany do jej zwrotu Operatorowi,b) Operator może czasowo wstrzymać wypłaty do czasu wyjaśnienia sprawy.
3. Operator może wymagać od Sprzedawcy przedstawienia dowodów realizacji (np. potwierdzenie wykonania usługi, protokół, tracking wysyłki).

§10. KSeF (Krajowy System e-Faktur)

1. Sprzedawca przyjmuje do wiadomości, że w zakresie, w jakim jest zobowiązany do stosowania KSeF, będzie wystawiał faktury zgodnie z obowiązującymi przepisami i wymaganiami KSeF.
2. Operator będzie wystawiał Sprzedawcy faktury za Prowizję/opłaty zgodnie z przepisami, w tym przez KSeF – gdy Operator zostanie objęty obowiązkiem.
3. Na żądanie Operatora Sprzedawca przekaże identyfikatory faktur / potwierdzenia (np. numer KSeF) w zakresie niezbędnym do uzgodnień rozliczeniowych i audytu.

§11. Dane osobowe

1. Strony zobowiązują się do przetwarzania danych osobowych zgodnie z RODO oraz właściwymi przepisami.
2. Co do zasady:a) Operator jest administratorem danych użytkowników Platformy w zakresie prowadzenia kont i działania serwisu,b) Sprzedawca jest administratorem danych Kupujących w zakresie realizacji Transakcji (sprzedaż/serwis, fakturowanie, reklamacje).
3. Jeżeli w konkretnym zakresie Operator przetwarza dane w imieniu Sprzedawcy (lub odwrotnie), Strony zawrą odpowiednie uzgodnienia/umowę powierzenia, jeżeli będzie to wymagane.

§12. Treści i prawa

1. Sprzedawca udziela Operatorowi niewyłącznej licencji na wykorzystanie materiałów (opisy, zdjęcia, logo) w celu prezentacji oferty na Platformie i działań marketingowych Platformy – na czas trwania Umowy.

§13. Odpowiedzialność Operatora

1. Operator odpowiada za należyte świadczenie usług Platformy, z zastrzeżeniem przerw technicznych, siły wyższej, oraz ograniczeń wynikających z działania dostawców (hosting, Stripe, itp.).
2. Operator nie ponosi odpowiedzialności za:a) treść ofert Sprzedawcy,b) wykonanie/ niewykonanie Transakcji przez Sprzedawcę,c) zobowiązania podatkowe Sprzedawcy wobec organów.

§14. Czas trwania i rozwiązanie Umowy

1. Umowa zostaje zawarta na czas nieokreślony.
2. Każda ze Stron może wypowiedzieć Umowę z zachowaniem okresu wypowiedzenia 30 dni.
3. Operator może rozwiązać Umowę ze skutkiem natychmiastowym w przypadku rażącego naruszenia Regulaminu, w szczególności oszustw, sprzedaży nielegalnej, uporczywego niewywiązywania się z Transakcji, naruszeń praw Kupujących.

§15. Zmiany Regulaminu

1. Operator może zmienić Regulamin z ważnych przyczyn (zmiany prawa, dostawców płatności, bezpieczeństwa, funkcji Platformy).
2. O zmianach Operator poinformuje Sprzedawcę z wyprzedzeniem 10 dni. Dalsze korzystanie z Platformy po wejściu zmian w życie oznacza akceptację zmian.

§16. Postanowienia końcowe

1. Prawem właściwym jest prawo polskie.
2. Spory rozstrzyga sąd właściwy dla siedziby Operatora, o ile bezwzględnie obowiązujące przepisy nie stanowią inaczej.
3. Załączniki stanowią integralną część Umowy:
   • Załącznik nr 1 – Cennik / opłaty dodatkowe
   • Załącznik nr 2 – Zasady rozliczeń i wypłat
   • Załącznik nr 3 – Polityka zwrotów i sporów płatniczych (procedura)

ENGLISH:
WARUNKI I ZASADY DLA SPRZEDAWCÓW (SPRZEDAWCÓW)

(Umowa na świadczenie usług platformowych, pośredników i windykacji płatności)

Wersja: 1.0

Data wejścia w życie: 2 grudnia 2025

Platforma: PressInspection.com

§1. Partie

1. Operator peronu: Kartonika sp. z o.o., z siedzibą w Warszawie, KRS: 0000583468, NIP: PL7010516252, REGON: 36264303, e-mail: [email protected] (dalej: ’Operator’).
2. Sprzedawca (Sprzedawca): podmiot rejestrujący konto sprzedającego na platformie, prowadzący działalność gospodarczą, którego dane (w tym NIP/VAT EU) zostały podane podczas procesu rejestracji (dalej: ’Sprzedawca’).
3. Operator i Sprzedawca są dalej wspólnie określani jako „Strony„.

§2. Definicje

1. Platforma – strona internetowa prowadzona przez Operatora w PressInspection.com, wraz z panelem Sprzedawcy (Dokan/WooCommerce).
2. Kupujący – użytkownik kupujący towary lub usługi od sprzedawcy.
3. Towary – ruchome przedmioty oferowane przez Sprzedawcę na platformie.
4. Usługi – usługi świadczone przez Sprzedawcę (np. konsultacje, obsługa na miejscu, usługi zdalne).
5. Transakcja – sprzedaż towarów lub usług przez sprzedającego kupującemu za pośrednictwem platformy.
6. Płatność – środki wypłacane przez Kupującego za transakcję (kartą, przelewem bankowym itp.).
7. Prowizja – wynagrodzenie operatora za usługi platformowe, zgodnie z §6.

§3. Przedmiot umowy

1. Operator świadczy usługi dla Sprzedawcy, obejmujące w szczególności: a) zapewnienie dostępu do infrastruktury platformy do prezentacji oferty Sprzedającego, przyjmowanie zamówień i komunikację z Kupującymi, b) mediację w finalizacji transakcji między Sprzedającym a Kupującym, c) pobieranie płatności od Kupujących w imieniu Sprzedającego oraz rozliczanie transakcji zgodnie z niowymi Warunkami i Regulaminem, d) udostępnianie raportów/transakcji w panelu sprzedającego.
2. Sprzedający upoważnia Operatora do wykonywania czynności określonych w sekcji 1 w zakresie niezbędnym do realizacji Umowy.
3. Operator nie jest stroną umowy dotyczącej sprzedaży Towary lub umowa o świadczeniu usług zawarta między sprzedającym a kupującym. Sprzedawca pozostaje Sprzedawcą (usługodawcą) wobec Kupującego.

§4. Zakończenie umowy (akceptacja online)

1. Umowa zostaje zawarta na: a) rejestracji konta Sprzedawcy na Platformie oraz b) zaznaczeniu obowiązkowego pola 'Akceptuję Warunki Sprzedawców (Umowa)’ i kliknięciu przycisku rejestracji.
2. Operator rejestruje fakt akceptacji (data/godzina, identyfikator konta, wersja Warunków i Regulaminu, adres IP) w celach dowodowych.

§5. Płatności i pobieranie (Stripe / transfery)

1. Sprzedawca udziela Operatorowi zgody i upoważnienia do przyjmowania płatności od Kupujących za transakcje w imieniu i na jego korzyść (windykacja).
2. Płatności mogą być obsługiwane przez dostawców płatności, w szczególności Stripe (Stripe Connect) lub przelewy bankowe na konto wskazane przez operatora.
3. Sprzedający potwierdza, że: a) Operator może potrącić należną Prowizję oraz inne uzgodnione opłaty od kwot należnych Sprzedającemu, b) Operator może wstrzymać wypłatę środków do czasu zakończenia transakcji, upływu okresu skarg/obciążeń zwrotnych lub rozwiązania sporu, c) zwroty dla Kupujących, chargebacki i koszty operatora płatności mogą zmniejszyć należność wobec Sprzedającego – zgodnie z §9.

§6. Wynagrodzenie operatora (prowizje i opłaty)

§6. Wynagrodzenie operatora (Prowizja), VAT, waluta rozliczeniowa i fakturowanie

1. Za świadczenie usług platformowych (w tym pośrednictwa i pobierania podatków) Operator ma prawo do prowizji z podstawy obliczeń Komisji określonej w Załączniku 2 (dalej: ’C_net’ – Net Commission).
2. Waluta rozliczeniowa na platformie: podstawową walutą dla ofert, zleceń, rozliczeń i płatności jest EUR (’Waluta rozliczeniowa’).
3. VAT na Prowizję Operatora:
   1. Jeśli zgodnie z przepisami miejsce świadczenia usług operatora dla sprzedawcy znajduje się w Polsce, do C_net dolicza się VAT według obowiązującej stawki (standardowe 23%) – co daje C_gross = C_net + VAT(C_net).
   2. Jeśli mechanizm odwrotnej opłaty lub inne zasady (np. B2B poza Polską) mają zastosowanie do Komisji, Operator wystawi fakturę zgodnie z obowiązującymi przepisami (bez polskiego VAT, z odpowiednią adnotacją).
4. Faktura operatora dla sprzedawcy: Operator wystawia fakturę sprzedającemu w zamian za prowizję oraz wszelkie dodatkowe opłaty.
   1. Faktura może być wystawiona w EUR, z kwotami VAT w PLN. ksef.podatki.gov.pl+1
   2. Przeliczenie na PLN (w celach VAT/KSeF) odbywa się zgodnie z przepisami artykułu 31a ustawy o VAT. Zasadniczo operator stosuje średni kurs wymiany Banku Narodowego Polski (NBP) od ostatniego dnia roboczego poprzedzającego datę wskazaną na fakturze w polu P_1 (data świadczenia usługi/rozliczenia), chyba że przepisy wymagają innej daty odniesienia. Podatki+1
   3. Dla spójności rozliczeń, jeśli Prowizja jest odliczana w EUR, operator może przeliczyć kwotę VAT z PLN na EUR według tego samego kursu , który został użyty do obliczenia VAT w PLN.
5. Odliczenie (odszkodowanie): Operator ma prawo potrącić kwotę prowizji (wliczając VAT, jeśli dotyczy) oraz inne opłaty uzgodnione z Sprzedawcą od kwot należnych Sprzedawcy za transakcję.
6. Szczegółowa metoda obliczania, opłat płatniczych i wypłat została określona w Załączniku 2.

§7. Rozliczenia i płatności dla sprzedającego

1. Rozliczenia są dokonywane co miesiąc .
2. Po zakończeniu okresu rozliczenia operator przekazuje sprzedającemu podsumowanie transakcji („Raport rozliczeniowy„), w tym przynajmniej: numer zamówienia, datę, kwotę płatności, zwroty, prowizję, kwotę do zapłaty.
3. Wpłata środków na konto sprzedającego musi zostać dokonana w ciągu 3 dni od zakończenia okresu rozliczenia, chyba że istnieją podstawy do zawieszenia na mocy §5(3) i §9.
4. Sprzedawca odpowiada za poprawność numeru konta bankowego oraz dane wymagane do płatności.

§8. Zobowiązania sprzedającego (oferta, realizacja, podatki)

1. Sprzedawca zobowiązuje się do: a) dostarczania prawdziwych i aktualnych danych firmowych (w tym NIP/VAT EU), b) zapewnienia wiarygodnego opisu Towarów/Usług, cen i warunków realizacji, c) terminowej realizacji zamówień, rozpatrywania skarg i zwrotów zgodnie z prawem i własnymi warunkami wobec Kupującego, d) posiadania wszelkich praw/pozwoleń niezbędnych do świadczenia usług lub sprzedaży Towarów.
2. Fakturowanie i VAT: a) Sprzedający jest podmiotem sprzedającym Kupującemu i odpowiada za prawidłowe rozliczenie VAT (oraz innych podatków) od transakcji. b) Sprzedawca wystawia fakturę/rachunek Kupującemu zgodnie z przepisami (B2B/B2C, krajowe/UE/nieeuropejskie – w zależności od sytuacji).
3. Sprzedawca zobowiązuje się dostarczyć operatorowi informacje niezbędne do rozliczenia i raportowania (np. status zamówień, zwroty, szczegóły faktur).

§9. Zwroty, skargi, spory, chargebacki

1. Sprzedający ponosi odpowiedzialność wobec Kupującego za wykonanie transakcji, jakość towarów/usług, gwarancję/gwarancję (jeśli dotyczy) oraz rozpatrzenie skarg.
2. W przypadku zwrotu pieniędzy dla Kupującego, chargebacku lub sporu dotyczącego płatności: a) odpowiednia kwota może zostać potrącona z należności Sprzedającego lub Sprzedawca może być zobowiązany do zwrotu Operatorowi, b) Operator może tymczasowo wstrzymać płatności do czasu wyjaśnienia sprawy.
3. Operator może wymagać od Sprzedawcy przedstawienia dowodu wykonania (np. potwierdzenie wykonania usługi, raport, śledzenie wysyłki).

§10. KSeF (Krajowy System E-Faktur)

1. Sprzedawca potwierdza, że w zakresie, w jakim jest wymagany korzystanie z KSeF, będzie wystawiał faktury zgodnie z obowiązującymi przepisami i wymaganiami KSeF.
2. Operator wystawia faktury sprzedającemu z prowizją/opłatami zgodnie z przepisami, w tym za pośrednictwem KSeF – gdy operator stanie się zobowiązany do tego obowiązku.
3. Na wniosek Operatora Sprzedawca musi podać identyfikatory faktur/potwierdzenia (np. numer KSeF) w zakresie niezbędnym do rozliczeń i audytu.

§11. Dane osobowe

1. Strony zobowiązują się do przetwarzania danych osobowych zgodnie z RODO oraz obowiązującymi przepisami.
2. Zasada: a) Operator jest kontrolerem danych użytkowników platformy w zakresie zarządzania kontem i obsługi strony internetowej, b) Sprzedawca jest kontrolerem danych Kupujących w kontekście realizacji transakcji (sprzedaż/usługa, fakturowanie, skargi).
3. Jeśli w określonym obszarze Operator przetwarza dane w imieniu Sprzedającego (lub odwrotnie), strony zawierają odpowiednie umowy/umowy o powierzanie, jeśli jest to wymagane.

§12. Treść i prawa

1. Sprzedający udziela Operatorowi niewyłącznej licencji na korzystanie z materiałów (opisów, zdjęć, logo) w celu przedstawienia oferty na Platformie oraz działań marketingowych Platformy – na czas trwania Umowy.

§13. Odpowiedzialność operatora

1. Operator ponosi odpowiedzialność za prawidłowe świadczenie usług Platformy, z zastrzeżeniem zakłóceń technicznych, siły wyższej oraz ograniczeń wynikających z działań dostawców (hosting, Stripe itp.).
2. Operator nie ponosi odpowiedzialności za: a) treść ofert Sprzedającego, b) wykonanie/niewykonanie Transakcji przez Sprzedającego, c) zobowiązania podatkowe Sprzedającego wobec władz.

§14. Czas trwania i zakończenie Umowy

1. Porozumienie jest zawarte na czas nieokreślony.
2. Każda ze stron może rozwiązać umowę z 30-dniowym wypowiedzeniem.
3. Operator może zakończyć Umowę ze skutkiem natychmiastowym w przypadku rażącego naruszenia Regulaminu, w szczególności oszustwa, nielegalnej sprzedaży, uporczywego niewykonania Transakcji lub naruszenia praw Kupujących.

§15. Zmiany w Regulaminie

1. Operator może zmieniać Regulamin z ważnych powodów (zmiany prawa, dostawcy płatności, bezpieczeństwo, funkcje platformy).
2. Operator powinien powiadomić Sprzedawcę o wszelkich zmianach z 10 dniami wcześniej. Dalsze korzystanie z Platformy po wejściu zmian w życie oznacza akceptację tych zmian.

§16. Postanowienia końcowe

1. Zastosowanie będzie prawo polskie.
2. Wszelkie spory rozstrzygane są przez sąd właściwy dla zarejestrowanej siedziby operatora, chyba że przepisy prawne przewidują inaczej.
3. Dodatki stanowią integralną część Porozumienia:
   • Załącznik 1 – Cennik / dodatkowe opłaty
   • Załącznik 2 – Zasady rozliczenia i płatności
   • Załącznik 3 – Polityka sporów zwrotów i płatności (procedura)

Załącznik nr 1 – Cennik i opłaty dodatkowe

1. Prowizja podstawowa

1. Prowizja Operatora wynosi:
   1. 15% od wartości Transakcji do EUR1000.
   2. 14% od wartości Transakcji od EUR1001 do EUR5000.
   3. 13% od wartości Transakcji od EUR5001.
2. Podstawą naliczenia Prowizji jest wartość zamówienia widoczna w systemie Platformy w chwili finalizacji Transakcji, z uwzględnieniem późniejszych korekt wynikających ze zwrotów/reklamacji/chargebacków.
3. Platforma może naliczać Prowizję od wartości Towaru/Usługi wraz z kosztami dostawy – zgodnie z ustawieniami na Platformie dla danej kategorii.

2. Opłaty płatnicze (Stripe / operatorzy płatności)

1. Opłaty operatorów płatności (np. Stripe fees) ponosi Sprzedawca (pomniejszają kwotę do wypłaty).
2. Wybrany model opłaty płatności jest określony w ustawieniach Platformy / indywidualnych ustaleniach w panelu Sprzedawcy.

3. Opłaty dodatkowe (opcjonalnie)

1. Wyróżnienie oferty (Lista wyróżniona): [kwota] EUR / [okres]
2. Reklama/baner w kategorii: [kwota] EUR / [okres]
3. Abonament Sprzedawcy (jeśli wprowadzony): [kwota] EUR / miesiąc
4. Opłata za integracje/indywidualne wdrożenia (na wniosek Sprzedawcy): wg wyceny.

4. Faktury za usługi Operatora

1. Operator wystawia Sprzedawcy fakturę VAT za Prowizję oraz opłaty dodatkowe zgodnie z przepisami i statusem podatkowym Stron.
2. Płatność za usługi Operatora realizowana jest poprzez potrącenie należności Operatora z kwot należnych Sprzedawcy, o ile jest to dopuszczalne prawnie i zgodne z Umową.

Załącznik 1 – Cennik i dodatkowe opłaty

1. Podstawowe zlecenie

1. Prowizja operatora to:
   1. 15% wartości transakcji do 1 000 EUR.
   2. 14% wartości transakcji z 1 001 EUR do 5 000 EUR.
   3. 13% wartości transakcji z 5 001 EUR.
2. Podstawą do obliczania Prowizji jest wartość zlecenia widoczna w systemie platformy w momencie finalizacji transakcji, uwzględniająca późniejsze korekty wynikające z zwrotów/skarg/obciążeń zwrotnych.
3. Platforma może pobierać prowizję od wartości towarów/usług wraz z kosztami dostawy – zgodnie z ustawieniami platformy dla danej kategorii.

2. Opłaty płatnicze (Stripe / operatorzy płatnicze)

1. Opłaty operatora płatności (np. opłaty Stripe) ponosi sprzedający (zmniejszają one kwotę do wypłaty).
2. Wybrany model opłaty płatniczej jest określony w ustawieniach platformy / indywidualnych ustaleniach w panelu sprzedającego.

3. Dodatkowe opłaty (opcjonalne)

1. Lista wyróżnień: [kwota] EUR / [kropka]
2. Reklama/baner w kategorii: [kwota] EUR / [okres]
3. Subskrypcja sprzedawcy (jeśli dotyczy): [kwota] EUR / miesiąc
4. Opłata za integracje/indywidualne implementacje (na prośbę sprzedawcy): zgodnie z wyceną.

4. Faktury za usługi operatora

1. Operator wystawia fakturę VAT sprzedającej na prowizję oraz dodatkowe opłaty zgodnie z przepisami i statusem podatkowym stron.
2. Płatność za usługi Operatora odbywa się poprzez potrącenie należności Operatora od kwot należnych Sprzedawcy, jeśli jest to prawnie dopuszczalne i zgodne z Umową.

Załącznik nr 2 – Zasady rozliczeń i wypłat (EUR + KSeF-ready)

1. Waluta i definicje

1. Podstawową walutą rozliczeń i wypłat jest EUR („Waluta Rozliczeniowa”).
2. Definicje użyte w niniejszym Załączniku:
   • G(EUR) – kwota faktycznie zapłacona przez Kupującego za Transakcję w EUR (brutto).
   • Base(EUR) – baza naliczenia Prowizji w EUR (np. wartość Towaru/Usługi bez dostawy – zgodnie z ustawieniami Platformy dla danej kategorii).
   • r – stawka Prowizji Operatora (np. 0,30).
   • C_net(EUR) = r × Base(EUR) – Prowizja Operatora netto w EUR.
   • VAT(C_net) – VAT należny od Prowizji Operatora (jeżeli ma zastosowanie).
   • C_gross(EUR) = C_net(EUR) + VAT(C_net) w przeliczeniu na EUR – Prowizja brutto w EUR.
   • F(EUR) – opłata operatora płatności (Stripe/PayPal/przelew pośredniczony itp.) wg taryfy: p% × G(EUR) + stały (EUR).
   • R(EUR) – zwroty/refundy, chargebacki, opłaty sporów, korekty obciążające Sprzedawcę.

2. Formuła wypłaty (per Transakcja)

1. Kwota wypłaty dla Sprzedawcy za pojedynczą Transakcję w EUR obliczana jest według wzoru:Payout(EUR) = G(EUR) − C_gross(EUR) − F(EUR) − R(EUR)
2. Zasada VAT w C_gross:
   • jeśli do Prowizji ma zastosowanie polski VAT, wypłata pomniejszana jest o Prowizję brutto (C_net + VAT).
   • jeśli polski VAT nie ma zastosowania (np. reverse charge), wówczas C_gross = C_net.

3. Kurs waluty dla VAT / KSeF (faktury Operatora)

1. Struktura KSeF dopuszcza faktury w walucie obcej, jednak kwoty VAT wykazuje się w PLN. ksef.podatki.gov.pl+1
2. Operator stosuje zasady przeliczeń zgodnie z art. 31a ustawy o VAT. Jako regułę techniczną dla faktur okresowych Operator przyjmuje:
   • kurs średni NBP z ostatniego dnia roboczego poprzedzającego datę P_1 wskazaną na fakturze Operatora (P_1 = ostatni dzień okresu rozliczeniowego, za który naliczana jest Prowizja), o ile przepisy nie wymagają innego kursu w danym przypadku. Podatki+1
3. Jeżeli do potrąceń/rozliczeń potrzebna jest kwota VAT w EUR, Operator przelicza VAT z PLN na EUR tym samym kursem, aby uniknąć różnic między fakturą a rozliczeniem.

4. Okres rozliczeniowy, raport i termin wypłat

1. Okres rozliczeniowy: miesięczny (1–ostatni dzień miesiąca), chyba że Strony uzgodnią inaczej w panelu Sprzedawcy.
2. Po zakończeniu okresu Operator udostępnia Raport Rozliczeniowy obejmujący co najmniej: identyfikatory zamówień, daty, G, Base, r, C_net, VAT (jeśli dotyczy), F, R oraz kwotę do wypłaty.
3. Wypłata następuje do 15 dni roboczych od zakończenia okresu rozliczeniowego, z zastrzeżeniem blokad/sporów/chargebacków.

5. Opłaty operatorów płatności (F)

1. Opłaty operatorów płatności (Stripe, PayPal itp.) są naliczane zgodnie z aktualną taryfą wybranego sposobu płatności i co do zasady obciążają Sprzedawcę, tj. pomniejszają Payout(EUR), chyba że Strony uzgodnią inaczej (np. „fees po stronie Operatora”).
2. Jeżeli operator płatności pobiera część opłaty w stałej kwocie (fixed), jest ona ujmowana w F(EUR).

6. Zwroty, chargeback i saldo ujemne

1. Zwroty/refundy, chargebacki oraz opłaty sporów obciążają Sprzedawcę i są ujmowane jako R(EUR).
2. Jeżeli rozliczenie prowadzi do wartości ujemnej (saldo ujemne), Operator może:
   • potrącić saldo z przyszłych wypłat, albo
   • wezwać Sprzedawcę do dopłaty salda w terminie 15 dni.

7. Zaokrąglenia

1. Wszystkie obliczenia w EUR zaokrągla się do 2 miejsc po przecinku (standard waluty EUR), chyba że dana metoda płatności wymaga innego sposobu technicznego (np. centy/najniższa jednostka walutowa).
2. Kwoty VAT w PLN zaokrągla się zgodnie z zasadami rachunkowości i praktyką fakturowania w Polsce.

Załącznik 2 – Zasady rozliczenia i płatności (EUR + KSeF-ready)

1. Aktualność i definicje

1. Podstawową walutą rozliczeń i płatności jest EUR („Waluta rozliczeniowa”).
2. Definicje użyte w tym aneksie:
   • G(EUR) – kwota faktycznie zapłacona przez Kupującego za transakcję w EUR (brutto).
   • Podstawa (EUR) – podstawa do obliczania Prowizji w EUR (np. wartość towarów/usług bez dostawy – zgodnie z ustawieniami platformy dla danej kategorii).
   • r – Stawka Prowizji Operatora (np. 0,30).
   • C_net(EUR) = r × Podstawa(EUR) – netto Prowizja Operatora w EUR.
   • VAT(C_net) – VAT należny Komisji Operatora (jeśli dotyczy).
   • C_gross(EUR) = C_net(EUR) + VAT(C_net) przeliczone na EUR – prowizja brutto w EUR.
   • F(GBP) – opłata operatora płatności (Stripe/PayPal/przelew pośredni itp.) zgodnie z taryfą: p% × G(GBP) + stała (GBP).
   • R(GBP) – zwroty/zwroty, chargebacki, opłaty sporne, korekty obciążone sprzedawcą.

2. Formuła wypłat (za każdą transakcję)

1. Kwota wypłaty dla sprzedającego za jedną transakcję w EUR obliczana jest według wzoru: Wypłata(EUR) = G(EUR) − C_gross(EUR) − F(EUR) − R(EUR)
2. Reguła VAT w C_gross:
   • jeśli polski VAT trafia do Komisji, wypłata jest zmniejszana przez Komisję Brutto (C_net + VAT).
   • jeśli polski VAT nie obowiązuje (np. odwrotny podatk), to C_gross = C_net.

3. Kurs wymiany VAT / KSeF (faktury operatora)

1. Struktura KSeF pozwala na fakturowanie w walutach obcych, ale kwoty VAT są wyświetlane w PLN. ksef.podatki.gov.pl+1
2. Operator stosuje zasady konwersji zgodnie z artykułem 31a ustawy o VAT. Jako techniczna zasada dla okresowych faktur, Operator przyjmuje:
   • średni kurs wymiany Banku Narodowego Polski (NBP) od ostatniego dnia roboczego poprzedzającego datę P_1 wskazaną na fakturze operatora (P_1 = ostatni dzień okresu rozliczenia, za który obliczana jest Prowizja), chyba że przepisy wymagają innego kursu w danym przypadku. Podatki+1
3. Jeśli kwota VAT w EUR jest wymagana do odliczeń/rozliczeń, Operator przelicza VAT z PLN na EUR według tego samego kursu , aby uniknąć różnic między fakturą a rozliczeniem.

4. Okres rozliczenia, raport i data płatności

1. Okres rozliczenia: miesięczny (1–ostatni dzień miesiąca), chyba że strony uzgodnią inaczej w panelu Kupców.
2. Na koniec okresu Operator dostarcza Raport Rozliczenia , zawierający co najmniej: identyfikatory zamówień, daty, G, podstawę, r, C_net, VAT (jeśli dotyczy), F, R oraz kwotę do zapłaty.
3. Płatność jest dokonywana w ciągu 15 dni roboczych od zakończenia okresu rozliczenia, z zastrzeżeniem blokad, sporów i chargebacków.

5. Opłaty operatora płatności (F)

1. Opłaty operatora płatności (Stripe, PayPal itp.) są pobierane zgodnie z aktualną taryfą dla wybranej metody płatności i zazwyczaj są obciążane od Sprzedawcy, czyli zmniejszają wypłatę (EUR), chyba że strony uzgodnią inaczej (np. „opłaty po stronie Operatora”).
2. Jeśli operator płatności pobiera stałą część opłaty, jest ona uwzględniona w F(EUR).

6. Zwroty, obciążenia zwrotne i ujemne salda

1. Zwroty, obciążenia zwrotne i opłaty za spory są pobierane od Sprzedawcy i są wliczane w formie R(EUR).
2. Jeśli rozliczenie skutkuje ujemną wartością (ujemne saldo), Operator może:
   • odliczać saldo od przyszłych płatności, lub
   • poproś sprzedawcę o spłatę salda w ciągu 15 dni.

7. Zaokrąglanie

1. Wszystkie obliczenia w EUR są zaokrąglane do 2 miejsc po przecinku (standard walutowy EUR), chyba że dana metoda płatności wymaga innej metody technicznej (np. centów/najniższej jednostki walutowej).
2. Kwoty VAT w PLN są zaokrąglane zgodnie z zasadami rachunkowości i praktykami fakturowania w Polsce.

Załącznik nr 3 – Polityka zwrotów, reklamacji i sporów płatniczych (chargeback)

1. Zasady ogólne

1. Sprzedawca ponosi odpowiedzialność wobec Kupującego za wykonanie Usługi/dostawę Towaru oraz zgodność z opisem oferty.
2. Operator udostępnia narzędzia techniczne do obsługi zwrotów/sporów, jednak nie jest stroną Transakcji pomiędzy Sprzedawcą a Kupującym.

2. Zwroty (zwrot)

1. Sprzedawca rozpatruje żądanie zwrotu zgodnie z prawem i swoimi warunkami sprzedaży (w tym prawami konsumenta, jeżeli dotyczy).
2. Jeżeli zwrot zostanie zaakceptowany:a) zwrot środków Kupującemu może zostać zrealizowany przez Operatora w ramach narzędzi płatniczych (Stripe/Woo), b) kwota zwrotu pomniejsza rozliczenie Sprzedawcy, c) Prowizja może zostać skorygowana zgodnie z zasadami Platformy: prowizja zwracana.

3. Reklamacje

1. Sprzedawca zobowiązuje się odpowiadać na reklamacje w terminie 15 dni od otrzymania zgłoszenia.
2. W przypadku Usług Sprzedawca na żądanie Operatora przedstawia dowody wykonania: korespondencję, protokół, potwierdzenie spotkania, raport serwisowy, itp.
3. W przypadku Towarów: dowód nadania, tracking, potwierdzenie odbioru.

4. Spory płatnicze i chargeback

1. W przypadku wszczęcia sporu/chargebacku przez Kupującego Operator niezwłocznie informuje Sprzedawcę poprzez e-mail/panel.
2. Sprzedawca zobowiązuje się dostarczyć dokumenty obrony transakcji w terminie 15 dni, w szczególności:
   • potwierdzenie wykonania usługi / protokół,
   • korespondencję,
   • dowody dostawy, tracking, podpis odbioru,
   • warunki oferty obowiązujące w dniu zakupu.
3. Jeżeli chargeback zostanie uznany:a) kwota chargebacku oraz opłaty chargebackowe obciążają Sprzedawcę (pomniejszają wypłaty lub tworzą saldo ujemne),b) Operator może wstrzymać wypłaty do czasu zakończenia procedur wyjaśniających.

5. Rezerwy bezpieczeństwa (opcjonalnie)

1. Operator może zastosować rezerwę bezpieczeństwa (rolling reserve) dla wybranych kategorii lub Sprzedawców, np. 30% obrotu na 30 dni, w celu pokrycia zwrotów/chargebacków.
2. Zasady rezerwy są widoczne w panelu Sprzedawcy lub w indywidualnych ustaleniach.

6. Nadużycia i ryzyko

1. W przypadku podejrzenia nadużyć (fraud), Operator może czasowo wstrzymać wypłaty i/lub ograniczyć funkcje konta do czasu wyjaśnienia sprawy.
2. Powtarzające się, nieuzasadnione skargi lub wysoki wskaźnik chargebacków mogą skutkować rozwiązaniem Umowy.

Załącznik 3 – Polityka zwrotów, reklamacji i obciążeń zwrotnych

1. Ogólne zasady

1. Sprzedający odpowiada kupującemu za wykonanie usługi/dostawę towarów oraz za przestrzeganie opisu oferty.
2. Operator zapewnia narzędzia techniczne do obsługi zwrotów/sporów, ale nie jest stroną transakcji między sprzedającym a kupującym.

2. Zwroty

1. Sprzedający rozpatruje wniosek o zwrot zgodnie z prawem oraz warunkami sprzedaży (w tym prawami konsumentów, jeśli mają to zastosowaniem).
2. Jeśli zwrot zostanie zaakceptowany: a) zwrot dla Kupującego może zostać dokonany przez Operatora za pomocą narzędzi płatniczych (Stripe/Woo), b) kwota zwrotu zmniejsza rozliczenie Sprzedającego, c) prowizja może zostać dostosowana zgodnie z zasadami Platformy: zwrot prowizji.

3. Skargi

1. Sprzedawca zobowiązuje się odpowiedzieć na skargi w ciągu 15 dni od otrzymania powiadomienia.
2. W przypadku usług sprzedawca na żądanie operatora musi przedstawić dowody wykonania: korespondencję, protokoły, potwierdzenie spotkania, raport z obsługi itp.
3. W przypadku towarów: dowód wysyłki, śledzenie, potwierdzenie otrzymania.

4. Spory dotyczące płatności i obciążenia zwrotne

1. W przypadku sporu lub chargebacku zainicjowanego przez Kupującego, operator natychmiast powiadomi sprzedającego e-mailem lub panelem.
2. Sprzedający zobowiązuje się do dostarczenia dokumentów broniących transakcji w ciągu 15 dni, w szczególności:
   • potwierdzenie wydajności/raportu usługowego,
   • korespondencja,
   • potwierdzenie dostawy, śledzenie, podpis odbioru,
   • Warunki oferty ważne w dniu zakupu.
3. Jeśli chargeback zostanie zaakceptowany: a) kwota chargebacku i opłaty za chargeback zostaną naliczone Sprzedawcy (zmniejszając płatności lub tworząc ujemne saldo), b) Operator może zawiesić płatności do czasu zakończenia procedur dochodzeniowych.

5. Rezerwy bezpieczeństwa (opcjonalnie)

1. Operator może ułożyć rezerwę zabezpieczeń (rezerwę ruchomą) dla wybranych kategorii lub Sprzedawców, np. 30% obrotu przez 30 dni, aby pokryć zwroty/chargebacki.
2. Zasady rezerw są widoczne w panelu sprzedającego lub w indywidualnych ustaleniach.

6. Oszustwo i ryzyko

1. W przypadku podejrzenia oszustwa Operator może tymczasowo zawiesić płatności i/lub ograniczyć funkcje konta do czasu wyjaśnienia sprawy.
2. Powtarzające się, nieuzasadnione skargi lub wysoki wskaźnik zwrotów obciążeń mogą skutkować rozwiązaniem Umowy.