Conditions générales pour les vendeurs

FRANÇAIS :

CONDITIONS GÉNÉRALES POUR LES VENDEURS (FOURNISSEURS)

(Contrat pour la fourniture de services de plateforme, d’intermédiaire et de recouvrement de paiements)

Version : 1.0

Date d’entrée en vigueur : 2 décembre 2025

Plateforme : PressInspection.com

§1. Parties

1. Opérateur de la plateforme : Kartonika sp. z o.o., dont le siège social est situé à Varsovie, KRS : 0000583468, NIP : PL7010516252, REGON : 36264303, e-mail : [email protected] (ci-après : « Opérateur »).
2. Vendeur (fournisseur) : entité enregistrant un compte vendeur sur la Plateforme, exerçant une activité commerciale, dont les coordonnées (y compris le NIP/TVA UE) ont été fournies lors du processus d’enregistrement (ci-après : « Vendeur »).
3. L’Opérateur et le Vendeur sont ci-après dénommés conjointement les « Parties ».

§2. Définitions

1. Plateforme – site web exploité par l’Opérateur à l’adresse PressInspection.com, ainsi que le panneau du Vendeur (Dokan/WooCommerce).
2. Acheteur – utilisateur achetant des Biens ou des Services auprès du Vendeur.
3. Biens – biens mobiliers proposés par le Vendeur sur la Plateforme.
4. Services – services fournis par le Vendeur (par exemple, consultations, services sur site, services à distance).
5. Transaction – vente de Biens ou de Services par le Vendeur à l’Acheteur via la Plateforme.
6. Paiement – fonds versés par l’Acheteur pour la Transaction (par carte, virement bancaire, etc.).
7. Commission – la rémunération de l’Opérateur pour les services de la Plateforme, conformément au §6.

§3. Objet du Contrat

1. L’Opérateur fournit au Vendeur des services consistant notamment à : a) fournir l’accès à l’infrastructure de la Plateforme pour la présentation de l’offre du Vendeur, l’acceptation des commandes et la communication avec les Acheteurs, b) servir d’intermédiaire dans la conclusion de Transactions entre le Vendeur et l’Acheteur, c) collecter les paiements des acheteurs pour le compte du vendeur et régler les transactions conformément aux présentes conditions générales, d) mettre à disposition les rapports/transactions dans le panneau du vendeur.
2. Le vendeur autorise l’opérateur à exercer les activités spécifiées à la section 1 dans la mesure nécessaire à l’exécution du contrat.
3. L’opérateur n’est pas partie au contrat de vente de marchandises ou au contrat de prestation de services conclu entre le vendeur et l’acheteur. Le vendeur reste le vendeur (prestataire de services) vis-à-vis de l’acheteur.

§4. Conclusion du contrat (acceptation en ligne)

1. Le contrat est conclu dès : a) l’enregistrement du compte du vendeur sur la plateforme et b) la coche de la case obligatoire « J’accepte les conditions générales pour les vendeurs (contrat) » et le clic sur le bouton d’enregistrement.
2. L’opérateur enregistre le fait de l’acceptation (date/heure, identifiant du compte, version des conditions générales, adresse IP) à des fins de preuve.

§5. Paiements et encaissement (Stripe / virements)

1. Le Vendeur accorde à l’Opérateur son consentement et son autorisation pour accepter les Paiements des Acheteurs pour les Transactions au nom et au profit du Vendeur (recouvrement).
2. Les paiements peuvent être traités par des prestataires de services de paiement, en particulier Stripe (Stripe Connect) ou par virement bancaire sur le compte indiqué par l’Opérateur.
3. Le Vendeur reconnaît que : a) l’Opérateur peut déduire la Commission due et les autres frais convenus des montants dus au Vendeur, b) l’Opérateur peut retenir le paiement des fonds jusqu’à ce que la Transaction soit terminée, que la période de réclamation/rétrofacturation ait expiré ou que le litige ait été résolu, c) les remboursements aux Acheteurs, les rétrofacturations et les frais de l’opérateur de paiement peuvent réduire les montants dus au Vendeur, conformément au §9.

§6. Rémunération de l’opérateur (commission et frais)

§6. Rémunération de l’opérateur (commission), TVA, devise de règlement et facturation

1. Pour la fourniture des services de la Plateforme (y compris l’intermédiation et le recouvrement), l’Opérateur a droit à une commission calculée sur la base de la base de calcul de la commission spécifiée à l’annexe 2 (ci-après : « C_net » – Commission nette).
2. Devise de règlement sur la Plateforme : la devise de base pour les offres, les commandes, les règlements et les paiements est l’EUR (« Devise de règlement »).
3. TVA sur la commission de l’opérateur :
   1. Si, conformément à la réglementation, le lieu de prestation des services de l’opérateur au vendeur se trouve en Pologne, la TVA au taux applicable (23 % standard) est ajoutée à C_net, ce qui donne C_brut = C_net + TVA(C_net).
   2. Si le mécanisme d’autoliquidation ou d’autres règles (par exemple, B2B en dehors de la Pologne) s’appliquent à la commission, l’opérateur émettra une facture conformément à la réglementation en vigueur (sans TVA polonaise, avec une annotation appropriée).
4. Facture de l’opérateur au vendeur : l’opérateur émet une facture au vendeur pour la commission et les frais supplémentaires éventuels.
   1. La facture peut être émise en EUR, avec les montants de TVA indiqués en PLN. ksef.podatki.gov.pl+1
   2. La conversion en PLN (aux fins de la TVA/KSeF) est effectuée conformément aux règles de l’article 31a de la loi sur la TVA. En règle générale, l’opérateur utilise le taux de change moyen de la Banque nationale de Pologne (NBP) du dernier jour ouvrable précédant la date indiquée sur la facture dans le champ P_1 (date de prestation du service/période de règlement), sauf si la réglementation exige une date de référence différente. Taxes+1
   3. Pour assurer la cohérence des règlements, si la commission est déduite en EUR, l’opérateur peut convertir le montant de la TVA de PLN en EUR en utilisant le même taux de change que celui utilisé pour calculer la TVA en PLN.
5. Déduction (compensation) : l’opérateur est en droit de déduire le montant de la commission due (y compris la TVA, le cas échéant) et les autres frais convenus avec le commerçant des montants dus au commerçant pour la transaction.
6. La méthode de calcul détaillée, les frais de paiement et les décaissements sont précisés à l’annexe 2.

§7. Règlements et paiements au vendeur

1. Les règlements sont effectués sur une base mensuelle.
2. À la fin de la période de règlement, l’opérateur fournit au vendeur un récapitulatif des transactions («rapport de règlement») comprenant au moins : le numéro de commande, la date, le montant du paiement, les remboursements, la commission, le montant à payer.
3. Le paiement des fonds sur le compte du Vendeur est effectué dans les 3 jours suivant la fin de la période de règlement, sauf s’il existe des motifs de suspension en vertu des §5(3) et §9.
4. Le Vendeur est responsable de l’exactitude du numéro de compte bancaire et des données requises pour le paiement.

§8. Obligations du Vendeur (offre, exécution, taxes)

1. Le Vendeur s’engage à : a) fournir des données réelles et à jour sur l’entreprise (y compris le NIP/TVA UE), b) fournir une description fiable des Biens/Services, des prix et des conditions d’exécution, c) exécuter les commandes en temps voulu, traiter les réclamations et les retours conformément à la loi et à ses propres conditions générales envers l’Acheteur, d) posséder tous les droits/autorisations nécessaires pour fournir les Services ou vendre les Biens.
2. Facturation et TVA : a) Le vendeur est l’entité qui vend à l’acheteur et est responsable du règlement correct de la TVA (et des autres taxes) sur la transaction. b) Le vendeur émet une facture/un relevé à l’acheteur conformément à la réglementation (B2B/B2C, national/UE/non-UE – selon la situation).
3. Le Vendeur s’engage à fournir à l’Opérateur les informations nécessaires au règlement et à la déclaration (par exemple, l’état des commandes, les retours, les détails des factures).

§9. Retours, réclamations, litiges, rétrofacturations

1. Le Vendeur est responsable envers l’Acheteur de l’exécution de la Transaction, de la qualité des Biens/Services, de la garantie (le cas échéant) et du traitement des réclamations.
2. En cas de remboursement à l’acheteur, de rejet de débit ou de litige de paiement : a) le montant correspondant peut être déduit des créances du vendeur ou le vendeur peut être tenu de le rembourser à l’opérateur, b) l’opérateur peut suspendre temporairement les paiements jusqu’à ce que la question soit clarifiée.
3. L’Opérateur peut exiger du Vendeur qu’il fournisse une preuve d’exécution (par exemple, confirmation de la prestation de service, rapport, suivi de l’expédition).

§10. KSeF (Système national de facturation électronique)

1. Le Vendeur reconnaît que, dans la mesure où il est tenu d’utiliser le KSeF, il émettra des factures conformément à la réglementation applicable et aux exigences du KSeF.
2. L’Opérateur émettra des factures au Vendeur pour les commissions/frais conformément à la réglementation, y compris via le KSeF, lorsque l’Opérateur sera soumis à cette obligation.
3. À la demande de l’Opérateur, le Vendeur fournira les identifiants de facture/confirmation (par exemple, le numéro KSeF) dans la mesure nécessaire pour les arrangements de règlement et l’audit.

§11. Données à caractère personnel

1. Les parties s’engagent à traiter les données à caractère personnel conformément au RGPD et aux réglementations applicables.
2. En règle générale : a) l’opérateur est le responsable du traitement des données des utilisateurs de la plateforme en ce qui concerne la gestion des comptes et le fonctionnement du site web, b) le vendeur est le responsable du traitement des données des acheteurs en ce qui concerne l’exécution des transactions (ventes/services, facturation, réclamations).
3. Si, dans un domaine spécifique, l’Opérateur traite des données pour le compte du Vendeur (ou vice versa), les Parties concluront des accords/contrats de mandat appropriés, si nécessaire.

§12. Contenu et droits

1. Le Vendeur accorde à l’Opérateur une licence non exclusive d’utilisation des documents (descriptions, photos, logos) dans le but de présenter l’offre sur la Plateforme et de mener des activités de marketing pour la Plateforme, pendant toute la durée du Contrat.

§13. Responsabilité de l’Opérateur

1. L’Opérateur est responsable de la bonne fourniture des services de la Plateforme, sous réserve d’interruptions techniques, de force majeure et de limitations résultant des actions des fournisseurs (hébergement, Stripe, etc.).
2. L’Opérateur n’est pas responsable : a) du contenu des offres du Vendeur, b) de l’exécution/non-exécution des Transactions par le Vendeur, c) des obligations fiscales du Vendeur envers les autorités.

§14. Durée et résiliation du Contrat

1. Le Contrat est conclu pour une durée indéterminée.
2. Chaque Partie peut résilier le Contrat avec un préavis de 30 jours.
3. L’Opérateur peut résilier le Contrat avec effet immédiat en cas de violation grave des Conditions générales, en particulier en cas de fraude, de ventes illégales, de non-exécution persistante des Transactions ou de violations des droits des Acheteurs.

§15. Modifications des Conditions générales

1. L’Opérateur peut modifier les Conditions générales pour des raisons importantes (changements dans la législation, les prestataires de paiement, la sécurité, les fonctions de la Plateforme).
2. L’Opérateur doit informer le Vendeur de tout changement 10 jours à l’avance. La poursuite de l’utilisation de la Plateforme après l’entrée en vigueur des changements vaut acceptation de ces derniers.

§16. Dispositions finales

1. Le droit polonais est applicable.
2. Tout litige sera tranché par le tribunal compétent pour le siège social de l’Opérateur, sauf disposition contraire de la loi.
3. Les annexes font partie intégrante du Contrat :
   • Annexe 1 – Liste des prix / frais supplémentaires
   • Annexe 2 – Règles de règlement et de paiement
   • Annexe 3 – Politique (procédure) de remboursement et de litige en matière de paiement

POLSKI:
REGULAMIN DLA SPRZEDAWCÓW

(Umowa o świadczenie usług platformy, pośrednictwa oraz inkasa płatności)

Wersja: 1.0

Data obowiązywania: 02.12.2025

Platforma: PressInspection.com

§1. Strony

1. Operator Platformy: Kartonika sp. z o.o., z siedzibą w Warszawie, KRS: 0000583468, NIP: PL7010516252, REGON: 36264303, e-mail: [email protected] (dalej: „Operator”).
2. Sprzedawca (Wendor): podmiot rejestrujący konto sprzedawcy na Platformie, prowadzący działalność gospodarczą, którego dane (w tym NIP/VAT UE) zostały podane w procesie rejestracji (dalej: „Sprzedawca”).
3. Operator i Sprzedawca dalej łącznie zwani są „Stronami”.

§2. Definicje

1. Platforma – serwis internetowy prowadzony przez Operatora pod adresem PressInspection.com wraz z panelem Sprzedawcy (Dokan/WooCommerce).
2. Kupujący – użytkownik nabywający od Sprzedawcy Towary lub Usługi.
3. Towary – rzeczy ruchome oferowane przez Sprzedawcę na Platformie.
4. Usługi – usługi świadczone przez Sprzedawcę (np. konsultacje, serwis wyjazdowy, usługi zdalne).
5. Transakcja – sprzedaż Towaru lub Usługi przez Sprzedawcę na rzecz Kupującego z wykorzystaniem Platformy.
6. Płatność – środki pieniężne uiszczone przez Kupującego tytułem Transakcji (kartą, przelewem, itp.).
7. Prowizja – wynagrodzenie Operatora za usługi Platformy, zgodnie z §6.

§3. Przedmiot Umowy

1. Operator świadczy na rzecz Sprzedawcy usługi polegające w szczególności na:a) udostępnieniu infrastruktury Platformy do prezentacji oferty Sprzedawcy, przyjmowania zamówień i komunikacji z Kupującymi,b) pośrednictwie w zawieraniu Transakcji pomiędzy Sprzedawcą a Kupującym,c) inkasie Płatności od Kupujących w imieniu Sprzedawcy i rozliczaniu Transakcji zgodnie z niniejszym Regulaminem,d) udostępnieniu raportów/transakcji w panelu Sprzedawcy.
2. Sprzedawca upoważnia Operatora do wykonywania czynności wskazanych w ust. 1 w zakresie niezbędnym do realizacji Umowy.
3. Operator nie jest stroną umowy sprzedaży Towarów ani umowy o świadczenie Usług zawieranej pomiędzy Sprzedawcą a Kupującym. Sprzedawcą (świadczeniodawcą) wobec Kupującego pozostaje Sprzedawca.

§4. Zawarcie Umowy (akceptacja online)

1. Umowa zostaje zawarta z chwilą:a) rejestracji konta Sprzedawcy na Platformie orazb) zaznaczenia obowiązkowego checkboxa „Akceptuję Regulamin dla Sprzedawców (Umowę)” i kliknięcia przycisku rejestracji.
2. Operator utrwala fakt akceptacji (data/godzina, identyfikator konta, wersja Regulaminu, adres IP) w celach dowodowych.

§5. Płatności i inkaso (Stripe / przelewy)

1. Sprzedawca udziela Operatorowi zgody oraz upoważnienia do przyjmowania od Kupujących Płatności z tytułu Transakcji w imieniu i na rzecz Sprzedawcy (inkaso).
2. Płatności mogą być obsługiwane przez dostawców płatności, w szczególności Stripe (Stripe Connect) lub przelew bankowy na rachunek wskazany przez Operatora.
3. Sprzedawca przyjmuje do wiadomości, że:a) Operator może potrącić należną Prowizję oraz inne uzgodnione opłaty z kwot należnych Sprzedawcy,b) Operator może wstrzymać wypłatę środków do czasu zakończenia Transakcji, upływu okresu na reklamację/chargeback lub wyjaśnienia sporu,c) zwroty dla Kupujących, chargebacki i koszty operatorów płatności mogą pomniejszać kwoty należne Sprzedawcy – zgodnie z §9.

§6. Wynagrodzenie Operatora (Prowizja), VAT, waluta rozliczeń i fakturowanie

1. Za świadczenie usług Platformy (w tym pośrednictwa i inkasa) Operatorowi przysługuje Prowizja od Bazy naliczenia Prowizji określonej w Załączniku nr 2 (dalej: „C_net” – Prowizja netto).

2. Waluta rozliczeń na Platformie: podstawową walutą ofert, zamówień, rozliczeń oraz wypłat jest EUR („Waluta Rozliczeniowa”).

3. VAT od Prowizji Operatora:

   1. Jeżeli zgodnie z przepisami miejsce świadczenia usługi Operatora na rzecz Sprzedawcy znajduje się w Polsce, do C_net doliczany jest podatek VAT według właściwej stawki (standardowo 23%) – co daje C_gross = C_net + VAT(C_net).

   2. Jeżeli do Prowizji ma zastosowanie mechanizm odwrotnego obciążenia (reverse charge) lub inne zasady (np. B2B poza PL), Operator wystawi fakturę zgodnie z właściwymi przepisami (bez polskiego VAT, z odpowiednią adnotacją).

4. Faktura Operatora dla Sprzedawcy: Operator wystawia Sprzedawcy fakturę za Prowizję i ewentualne opłaty dodatkowe.

   1. Faktura może zostać wystawiona w EUR, przy czym kwoty VAT wykazuje się w PLN. ksef.podatki.gov.pl+1

   2. Przeliczenia na PLN (dla potrzeb VAT/KSeF) dokonuje się zgodnie z zasadami art. 31a ustawy o VAT. Jako zasada podstawowa Operator stosuje średni kurs NBP z ostatniego dnia roboczego poprzedzającego datę wskazaną na fakturze w polu P_1 (data wykonania usługi/okresu rozliczeniowego), chyba że przepisy wymagają innego momentu odniesienia. Podatki+1

   3. Dla spójności rozliczeń, jeżeli potrącenie Prowizji następuje w EUR, Operator może przeliczyć kwotę VAT z PLN na EUR tym samym kursem, który zastosowano do wyliczenia VAT w PLN.

5. Potrącenie (kompensata): Operator jest uprawniony do potrącenia kwoty należnej Prowizji (w tym VAT, jeżeli ma zastosowanie) oraz innych opłat uzgodnionych ze Sprzedawcą z kwot należnych Sprzedawcy z tytułu Transakcji.

6. Szczegółowy sposób obliczeń, opłat płatniczych oraz wypłat określa Załącznik nr 2.

§7. Rozliczenia i wypłaty dla Sprzedawcy

1. Rozliczenie następuje w cyklu: miesięcznym.
2. Po zakończeniu okresu rozliczeniowego Operator udostępnia Sprzedawcy zestawienie Transakcji („Raport Rozliczeniowy”) obejmujące co najmniej: numer zamówienia, datę, kwotę Płatności, zwroty, Prowizję, kwotę do wypłaty.
3. Wypłata środków na rachunek Sprzedawcy następuje do 3 dni od zakończenia okresu rozliczeniowego, o ile nie zachodzą przesłanki wstrzymania z §5 ust. 3 oraz §9.
4. Sprzedawca odpowiada za prawidłowość numeru rachunku bankowego oraz danych wymaganych do wypłaty.

§8. Obowiązki Sprzedawcy (oferta, realizacja, podatki)

1. Sprzedawca zobowiązuje się do:a) podawania prawdziwych i aktualnych danych firmowych (w tym NIP/VAT UE),b) rzetelnego opisu Towarów/Usług, cen i warunków realizacji,c) terminowej realizacji zamówień, obsługi reklamacji i zwrotów zgodnie z prawem oraz własnymi warunkami wobec Kupującego,d) posiadania wszelkich uprawnień/zezwoleń wymaganych do świadczenia Usług lub sprzedaży Towarów.
2. Fakturowanie i VAT: a) Sprzedawca jest podmiotem dokonującym sprzedaży na rzecz Kupującego i odpowiada za prawidłowe rozliczenie VAT (oraz innych podatków) z tytułu Transakcji.b) Sprzedawca wystawia Kupującemu fakturę/rachunek zgodnie z przepisami (B2B/B2C, kraj/UE/poza UE – wg sytuacji).
3. Sprzedawca zobowiązuje się przekazywać Operatorowi informacje niezbędne do rozliczeń i raportowania (np. statusy realizacji, zwroty, dane do faktur).

§9. Zwroty, reklamacje, spory, chargeback

1. Sprzedawca ponosi odpowiedzialność wobec Kupującego za realizację Transakcji, jakość Towaru/Usługi, rękojmię/gwarancję (jeżeli dotyczy) oraz rozpatrywanie reklamacji.
2. W przypadku zwrotu środków Kupującemu, chargebacku lub sporu płatniczego:a) odpowiednia kwota może zostać potrącona z należności Sprzedawcy lub Sprzedawca może zostać zobowiązany do jej zwrotu Operatorowi,b) Operator może czasowo wstrzymać wypłaty do czasu wyjaśnienia sprawy.
3. Operator może wymagać od Sprzedawcy przedstawienia dowodów realizacji (np. potwierdzenie wykonania usługi, protokół, tracking wysyłki).

§10. KSeF (Krajowy System e-Faktur)

1. Sprzedawca przyjmuje do wiadomości, że w zakresie, w jakim jest zobowiązany do stosowania KSeF, będzie wystawiał faktury zgodnie z obowiązującymi przepisami i wymaganiami KSeF.
2. Operator będzie wystawiał Sprzedawcy faktury za Prowizję/opłaty zgodnie z przepisami, w tym przez KSeF – gdy Operator zostanie objęty obowiązkiem.
3. Na żądanie Operatora Sprzedawca przekaże identyfikatory faktur / potwierdzenia (np. numer KSeF) w zakresie niezbędnym do uzgodnień rozliczeniowych i audytu.

§11. Dane osobowe

1. Strony zobowiązują się do przetwarzania danych osobowych zgodnie z RODO oraz właściwymi przepisami.
2. Co do zasady:a) Operator jest administratorem danych użytkowników Platformy w zakresie prowadzenia kont i działania serwisu,b) Sprzedawca jest administratorem danych Kupujących w zakresie realizacji Transakcji (sprzedaż/serwis, fakturowanie, reklamacje).
3. Jeżeli w konkretnym zakresie Operator przetwarza dane w imieniu Sprzedawcy (lub odwrotnie), Strony zawrą odpowiednie uzgodnienia/umowę powierzenia, jeżeli będzie to wymagane.

§12. Treści i prawa

1. Sprzedawca udziela Operatorowi niewyłącznej licencji na wykorzystanie materiałów (opisy, zdjęcia, logo) w celu prezentacji oferty na Platformie i działań marketingowych Platformy – na czas trwania Umowy.

§13. Odpowiedzialność Operatora

1. Operator odpowiada za należyte świadczenie usług Platformy, z zastrzeżeniem przerw technicznych, siły wyższej, oraz ograniczeń wynikających z działania dostawców (hosting, Stripe, itp.).
2. Operator nie ponosi odpowiedzialności za:a) treść ofert Sprzedawcy,b) wykonanie/ niewykonanie Transakcji przez Sprzedawcę,c) zobowiązania podatkowe Sprzedawcy wobec organów.

§14. Czas trwania i rozwiązanie Umowy

1. Umowa zostaje zawarta na czas nieokreślony.
2. Każda ze Stron może wypowiedzieć Umowę z zachowaniem okresu wypowiedzenia 30 dni.
3. Operator może rozwiązać Umowę ze skutkiem natychmiastowym w przypadku rażącego naruszenia Regulaminu, w szczególności oszustw, sprzedaży nielegalnej, uporczywego niewywiązywania się z Transakcji, naruszeń praw Kupujących.

§15. Zmiany Regulaminu

1. Operator może zmienić Regulamin z ważnych przyczyn (zmiany prawa, dostawców płatności, bezpieczeństwa, funkcji Platformy).
2. O zmianach Operator poinformuje Sprzedawcę z wyprzedzeniem 10 dni. Dalsze korzystanie z Platformy po wejściu zmian w życie oznacza akceptację zmian.

§16. Postanowienia końcowe

1. Prawem właściwym jest prawo polskie.
2. Spory rozstrzyga sąd właściwy dla siedziby Operatora, o ile bezwzględnie obowiązujące przepisy nie stanowią inaczej.
3. Załączniki stanowią integralną część Umowy:
   • Załącznik nr 1 – Cennik / opłaty dodatkowe
   • Załącznik nr 2 – Zasady rozliczeń i wypłat
   • Załącznik nr 3 – Polityka zwrotów i sporów płatniczych (procedura)

Załącznik nr 1 – Cennik i opłaty dodatkowe

1. Prowizja podstawowa

1. Prowizja Operatora wynosi :
   1. 15 % od wartości Transakcji do EUR1000.
   2. 14 % od wartości Transakcji od EUR1001 do EUR5000.
   3. 13 % de wartości Transakcji od EUR5001.
2. Podstawą naliczenia Prowizji jest wartość zamówienia widoczna w systemie Platformy w chwili finalizacji Transakcji, z uwzględnieniem późniejszych korekt wynikających ze zwrotów/reklamacji/chargebacków.
3. Platforma może naliczać Prowizję od wartości Towaru/Usługi wraz z kosztami dostawy – zgodnie z ustawieniami na Platformie dla danej kategorii.

2. Opłaty płatnicze (Stripe / operatorzy płatności)

1. Opłaty operatorów płatności (np. Stripe fees) ponosi Sprzedawca (pomniejszają kwotę do wypłaty).
2. Wybrany model opłaty płatności jest określony w ustawieniach Platformy / indywidualnych ustaleniach w panelu Sprzedawcy.

3. Opłaty dodatkowe (opcjonalnie)

1. Wyróżnienie oferty (Fiches en vedette) : [kwota] EUR / [okres]
2. Reklama/baner w kategorii : [kwota] EUR / [okres]
3. Abonament Sprzedawcy (jeśli wprowadzony) : [kwota] EUR / miesiąc
4. Opłata za integracje/indywidualne wdrożenia (na wniosek Sprzedawcy) : wg wyceny.

4. Faktury za usługi Operatora

1. Operator wystawia Sprzedawcy fakturę VAT za Prowizję oraz opłaty dodatkowe zgodnie z przepisami i statusem podatkowym Stron.
2. Płatność za usługi Operatora realizowana jest poprzez potrącenie należności Operatora z kwot należnych Sprzedawcy, o ile jest to dopuszczalne prawnie i zgodne z Umową.

Annexe 1 – Liste des prix et frais supplémentaires

1. Commande de base

1. La commission de l’opérateur est :
   1. 15 % de la valeur de la transaction jusqu’à 1 000 EUR.
   2. 14 % de la valeur de la transaction est passée de 1 001 à 5 000 EUR.
   3. 13 % de la valeur de la transaction à partir de 5 001 EUR.
2. La base du calcul de la Commission est la valeur de commande visible dans le système de la plateforme au moment de la finalisation de la transaction, en tenant compte des ajustements ultérieurs résultant des retours/réclamations/remboursements.
3. La Plateforme peut facturer une commission sur la valeur des Biens/Services ainsi que sur les coûts de livraison – conformément aux paramètres de la Plateforme pour une catégorie donnée.

2. Frais de paiement (Stripe / opérateurs de paiement)

1. Les frais de paiement de l’opérateur (par exemple, les frais Stripe) sont supportés par le vendeur (ils réduisent le montant à payer).
2. Le modèle de frais de paiement sélectionné est spécifié dans les paramètres de la plateforme / arrangements individuels dans le panneau du vendeur.

3. Frais supplémentaires (optionnels)

1. Annonce en vedette : [montant] EUR / [période]
2. Publicité/bannière dans la catégorie : [montant] EUR / [période]
3. Abonnement vendeur (si applicable) : [montant] EUR / mois
4. Frais pour les intégrations/implémentations individuelles (à la demande du vendeur) : selon le devis.

4. Factures pour les services de l’opérateur

1. L’opérateur émet une facture de TVA au vendeur pour la Commission ainsi que des frais supplémentaires conformément à la réglementation et au statut fiscal des parties.
2. Le paiement des services de l’Opérateur est effectué en déduisant les créances de l’Exploitant des montants dus au Vendeur, si cela est légalement permis et conformément à l’Accord.

Załącznik nr 2 – Zasady rozliczeń i wypłat (EUR + KSeF-ready)

1. Waluta i definicje

1. Podstawową walutą rozliczeń i wypłat jest EUR (« Waluta Rozliczeniowa »).
2. Definicje użyte w niniejszym Załączniku :
   • G(EUR) – kwota faktycznie zapłacona przez Kupującego za Transakcję w EUR (brutto).
   • Base(EUR) – baza naliczenia Prowizji w EUR (np. wartość Towaru/Usługi bez dostawy – zgodnie z ustawieniami Platformy dla danej kategorii).
   • r – stawka Prowizji Operatora (np. 0,30).
   • C_net(EUR) = r × Base(EUR) – Prowizja Operatora netto w EUR.
   • VAT(C_net) – VAT należny od Prowizji Operatora (jeżeli ma zastosowanie).
   • C_gross(EUR) = C_net(EUR) + VAT(C_net) w przeliczeniu na EUR – Prowizja brutto w EUR.
   • F(EUR) – opłata operatora płatności (Stripe/PayPal/przelew pośredniczony itp.) wg taryfy : p % × G(EUR) + fixed(EUR).
   • R(EUR) – zwroty/refundy, chargebacki, opłaty sporów, korekty obciążające Sprzedawcę.

2. Formuła wypłaty (per Transakcja)

1. Kwota wypłaty dla Sprzedawcy za pojedynczą Transakcję w EUR obliczana jest według wzoru :Payout(EUR) = G(EUR) − C_gross(EUR) − F(EUR) − R(EUR)
2. TVA Zasada w C_gross :
   • jeśli do Prowizji ma zastosowanie polski VAT, wypłata pomniejszana jest o Prowizję brutto (C_net + VAT).
   • jeśli polski VAT nie ma zastosowania (np. reverse charge), wówczas C_gross = C_net.

3. Kurs waluty dla VAT / KSeF (faktury Operatora)

1. Struktura KSeF dopuszcza faktury w walucie obcej, jednak kwoty VAT wykazuje się w PLN. ksef.podatki.gov.pl+1
2. Operator stosuje zasady przeliczeń zgodnie z art. 31a ustawy o VAT. Jako regułę techniczną dla faktur okresowych Operator przyjmuje :
   • kurs średni NBP z ostatniego dnia roboczego poprzedzającego datę P_1 wskazaną na fakturze Operatora (P_1 = ostatni dzień okresu rozliczeniowego, za który naliczana jest Prowizja), o ile przepisy nie wymagają innego kursu w danym przypadku. Podatki+1
3. Jeżeli do potrąceń/rozliczeń potrzebna jest kwota VAT w EUR, Operator przelicza VAT z PLN na EUR tym samym kursem, aby uniknąć różnic między fakturą a rozliczeniem.

4. Okres rozliczeniowy, raport i termin wypłat

1. Okres rozliczeniowy : miesięczny (1–ostatni dzień miesiąca), chyba że Strony uzgodnią inaczej w panelu Sprzedawcy.
2. Po zakończeniu okresu Operator udostępnia Raport Rozliczeniowy obejmujący co najmniej : identyfikatory zamówień, daty, G, Base, r, C_net, VAT (jeśli dotyczy), F, R oraz kwotę do wypłaty.
3. Wypłata następuje do 15 dni roboczych od zakończenia okresu rozliczeniowego, z zastrzeżeniem blokad/sporów/chargebacków.

5. Opłaty operatorów płatności (F)

1. Opłaty operatorów płatności (Stripe, PayPal itp.) są naliczane zgodnie z aktualną taryfą wybranego sposobu płatności i co do zasady obciążają Sprzedawcę, tj. pomniejszają Payout(EUR), chyba że Strony uzgodnią inaczej (np. « fees po stronie Operatora »).
2. Jeżeli operator płatności pobiera część opłaty w stałej kwocie (fixed), jest ona ujmowana w F(EUR).

6. Zwroty, chargeback i saldo ujemne

1. Zwroty/refundy, chargebacki oraz opłaty sporów obciążają Sprzedawcę i są ujmowane jako R(EUR).
2. Jeżeli rozliczenie prowadzi do wartości ujemnej (saldo ujemne), Operator może :
   • Potrącić saldo z przyszłych wypłat, albo
   • wezwać Sprzedawcę do dopłaty salda w terminie 15 dni.

7. Zaokrąglenia

1. Wszystkie obliczenia w EUR zaokrągla się do 2 miejsc po przecinku (standard waluty EUR), chyba że dana metoda płatności wymaga innego sposobu technicznego (np. centy/lower currency unit).
2. Kwoty VAT w PLN zaokrągla się zgodnie z zasadami rachunkowości i praktyką fakturowania w Polsce.

Annexe 2 – Règles de règlement et de paiement (EUR + prêt KSeF)

1. Monnaie et définitions

1. La monnaie de base pour les règlements et paiements est l’EUR (« Monnaie de règlement »).
2. Définitions utilisées dans cette annexe :
   • G(EUR) – le montant effectivement payé par l’acheteur pour la transaction en EUR (brut).
   • Base(EUR) – la base pour calculer la Commission en EUR (par exemple, la valeur des Biens/Services sans livraison – conformément aux paramètres de la Plateforme pour une catégorie donnée).
   • r – le taux de commission de l’opérateur (par exemple 0,30).
   • C_net(EUR) = r × Base(EUR) – commission nette des opérateurs en EUR.
   • TVA(C_net) – TVA due à la Commission des opérateurs (si applicable).
   • C_gross(EUR) = C_net(EUR) + TVA(C_net) convertie en EUR – Commission brute en EUR.
   • F(GBP) – frais d’opérateur de paiement (Stripe/PayPal/transfert intermédiaire, etc.) selon le tarif : p % × G(GBP) + fixe (GBP).
   • R(GBP) – retours/remboursements, rétrofacturations, frais de contestation, ajustements facturés au commerçant.

2. Formule de paiement (par transaction)

1. Le montant du paiement pour le vendeur pour une seule transaction en EUR est calculé selon la formule suivante : Paiement(EUR) = G(EUR) − C_gross(EUR) − F(EUR) − R(EUR)
2. Règle de la TVA dans C_gross :
   • si la TVA polonaise s’applique à la Commission, le paiement est réduit par la Commission brute (C_net + TVA).
   • si la TVA polonaise ne s’applique pas (par exemple la facture inversée), alors C_gross = C_net.

3. Taux de change pour la TVA / KSeF (factures d’opérateur)

1. La structure KSeF autorise les factures en devises étrangères, mais les montants de la TVA sont indiqués en PLN. ksef.podatki.gov.pl+1
2. L’opérateur applique les règles de conversion conformément à l’article 31a de la loi sur la TVA. En règle technique pour les factures périodiques, l’Opérateur adopte :
   • le taux de change moyen de la Banque nationale de Pologne (NBP) à partir du dernier jour ouvrable précédant la date P_1 indiqué sur la facture de l’opérateur (P_1 = le dernier jour de la période de règlement pour laquelle la Commission est calculée), sauf si les règlements exigent un taux de change différent dans un cas donné. Impôts+1
3. Si le montant de la TVA en EUR est requis pour les déductions/règlements, l’opérateur convertit la TVA de PLN en EUR au même taux de change afin d’éviter les différences entre la facture et le règlement.

4. Période de règlement, rapport et date de paiement

1. Période de règlement : mensuelle (1er dernier jour du mois), sauf si les parties s’entendent autrement dans le panel des marchands.
2. À la fin de la période, l’opérateur fournit un rapport de règlement comprenant au moins : les identifiants de commande, les dates, G, la base, r, C_net, la TVA (si applicable), F, R et le montant à payer.
3. Le paiement est effectué dans les 15 jours ouvrables suivant la fin de la période de règlement, sous réserve de blocages, litiges ou rétrofacturations.

5. Frais d’opérateur de paiement (F)

1. Les frais des opérateurs de paiement (Stripe, PayPal, etc.) sont facturés conformément au tarif actuel pour le mode de paiement choisi et, en règle générale, sont facturés au vendeur, c’est-à-dire qu’ils réduisent le paiement (EUR), sauf accord contraire des parties (par exemple « frais du côté de l’opérateur »).
2. Si l’opérateur de paiement facture une portion fixe des frais, celle-ci est incluse dans F(EUR).

6. Remboursements, rétrofacturations et soldes négatifs

1. Les remboursements, rétrofacturations et frais de contestation sont facturés au vendeur et sont inclus sous forme de R(EUR).
2. Si le règlement aboutit à une valeur négative (solde négatif), l’Opérateur peut :
   • déduire le solde des paiements futurs, ou
   • demandez au commerçant de payer le solde dans les 15 jours.

7. Arrondi

1. Tous les calculs en EUR sont arrondis à 2 décimales (norme monétaire EUR), sauf si une méthode de paiement particulière nécessite une méthode technique différente (par exemple, centimes/unité monétaire la plus basse).
2. Les montants de la TVA en PLN sont arrondis conformément aux règles comptables et aux pratiques de facturation en Pologne.

Załącznik nr 3 – Polityka zwrotów, reklamacji i sporów płatniczych (chargeback)

1. Zasady ogólne

1. Sprzedawca ponosi odpowiedzialność wobec Kupującego za wykonanie Usługi/dostawę Towaru oraz zgodność z opisem oferty.
2. Operator udostępnia narzędzia techniczne do obsługi zwrotów/sporów, jednak nie jest stroną Transakcji pomiędzy Sprzedawcą a Kupującym.

2. Zwroty (remboursement)

1. Sprzedawca rozpatruje żądanie zwrotu zgodnie z prawem i swoimi warunkami sprzedaży (w tym prawami konsumenta, jeżeli dotyczy).
2. Jeżeli zwrot zostanie zaakceptowany :a) zwrot środków Kupującemu może zostać zrealizowany przez Operatora w ramach narzędzi płatniczych (Stripe/Woo), b) kwota zwrotu pomniejsza rozliczenie Sprzedawcy, c) Prowizja może zostać skorygowana zgodnie z zasadami Platformy : prowizja zwracana.

3. Reklamacje

1. Sprzedawca zobowiązuje się odpowiadać na reklamacje w terminie 15 dni od otrzymania zgłoszenia.
2. W przypadku Usług Sprzedawca na żądanie Operatora przedstawia dowody wykonania : korespondencję, protokół, potwierdzenie spotkania, raport serwisowy, itp.
3. W przypadku Towarów : dowód nadania, tracking, potwierdzenie odbioru.

4. Spory płatnicze i chargeback

1. W przypadku wszczęcia sporu/chargebacku przez Kupującego Operator niezwłocznie informuje Sprzedawcę poprzez e-mail/panel.
2. Sprzedawca zobowiązuje się dostarczyć dokumenty obrony transakcji w terminie 15 dni, w szczególności :
   • potwierdzenie wykonania usługi / protokół,
   • korespondencję,
   • Dowody Dostawy, Tracking, Podpis Odbioru,
   • warunki oferty obowiązujące w dniu zakupu.
3. Jeżeli chargeback zostanie uznany :a) kwota chargebacku oraz opłaty chargebackowe obciążają Sprzedawcę (pomniejszają wypłaty lub tworzą saldo ujemne),b) Operator może wstrzymać wypłaty do czasu zakończenia procedur wyjaśniających.

5. Rezerwy bezpieczeństwa (opcjonalnie)

1. Operator może zastosować rezerwę bezpieczeństwa (rolling reserve) dla wybranych kategorii lub Sprzedawców, np. 30 % obrotu na 30 dni, w celu pokrycia zwrotów/chargebacków.
2. Zasady rezerwy są widoczne w panelu Sprzedawcy lub w indywidualnych ustaleniach.

6. Nadużycia i ryzyko

1. W przypadku podejrzenia nadużyć (fraud), Operator może czasowo wstrzymać wypłaty i/lub ograniczyć funkcje konta do czasu wyjaśnienia sprawy.
2. Powtarzające się, nieuzasadnione skargi lub wysoki wskaźnik chargebacków mogą skutkować rozwiązaniem Umowy.

Annexe 3 – Politique de remboursement, de réclamation et de rétrofacturation

1. Règles générales

1. Le vendeur est responsable devant l’acheteur de l’exécution du service/livraison des marchandises et du respect de la description de l’offre.
2. L’opérateur fournit des outils techniques pour gérer les retours/litiges, mais n’est pas partie à la transaction entre le vendeur et l’acheteur.

2. Remboursements

1. Le vendeur doit examiner la demande de remboursement conformément à la loi et à ses conditions de vente (y compris les droits des consommateurs, le cas échéant).
2. Si le retour est accepté : a) le remboursement à l’Acheteur peut être effectué par l’Opérateur via des outils de paiement (Stripe/Woo), b) le montant du remboursement réduit le règlement du Vendeur, c) la commission peut être ajustée conformément aux règles de la Plateforme : commission remboursée.

3. Plaintes

1. Le vendeur s’engage à répondre aux plaintes dans les 15 jours suivant la réception de la notification.
2. Dans le cas des Services, le Vendeur doit, à la demande de l’Opérateur, fournir des preuves d’exécution : correspondance, procès-verbaux, confirmation de réunion, rapport de service, etc.
3. Dans le cas des marchandises : preuve d’expédition, suivi, confirmation de réception.

4. Litiges de paiement et rétrofacturations

1. En cas de litige ou de rétrofacturation initiée par l’acheteur, l’opérateur doit immédiatement informer le vendeur par e-mail ou panel.
2. Le vendeur s’engage à fournir des documents défendant la transaction dans un délai de 15 jours, en particulier :
   • Confirmation de la performance/rapport de service,
   • correspondance,
   • preuve de livraison, suivi, signature de réception,
   • Conditions d’utilisation de l’offre valables à la date d’achat.
3. Si la rétrofacturation est acceptée : a) le montant de la rétrofacturation et les frais de rétrofacturation seront facturés au vendeur (réduisant les paiements ou créant un solde négatif), b) l’opérateur peut suspendre les paiements jusqu’à la fin des procédures d’enquête.

5. Réserves de sécurité (optionnelles)

1. L’opérateur peut appliquer une réserve de garantie (réserve mobile) pour certaines catégories ou vendeurs, par exemple 30 % du chiffre d’affaires pendant 30 jours, afin de couvrir les retours/rétrofacturations.
2. Les règles de réserve sont visibles dans le tableau du vendeur ou dans des arrangements individuels.

6. Fraude et risque

1. En cas de suspicion de fraude, l’Opérateur peut suspendre temporairement les paiements et/ou restreindre les fonctions de compte jusqu’à ce que la question soit clarifiée.
2. Des plaintes répétées et injustifiées ou un taux élevé de rétrofacturation peuvent entraîner la résiliation de l’accord.